Tổng hợp những hình thức lừa đảo trong lĩnh vực cho vay tiền hiện nay

Hiện nay, nạn lừa đảo trong lĩnh vực cho vay tiền đang diễn rất phổ biến, hình thức đa dạng và thủ đoạn tinh vi hơn. Do đó, tránh sập bẫy từ những kẻ gian cần có sự tỉnh táo và cảnh giác từ phía người vay cũng như tự tìm hiểu kỹ trước khi quyết định vay tiền ở bất kỳ đơn vị nào để đảm bảo an toàn, quyền lợi của chính mình.

Sử dụng mạng xã hội để lừa đảo

Hiện nay, rất nhiều đối tượng đã sử dụng mạng xã hội (MXH) phổ biến như: Zalo, Facebook, Viber, … để lừa đảo cho vay tín chấp. Những đối tượng này sẽ tạo các tài khoản MXH khác nhau, để tên và avatar như người thật để lấy lòng tin của người thân, bạn bè nạn nhân.

Sau một thời gian “nuôi nick” những kẻ này sẽ dùng chính nick giả này để đăng ký các khoản vay. Và đã có không ít người trở thành nạn nhân của những vụ lừa trên MXH như thế này bởi các kẻ giả mạo. Khi bị phát hiện những kẻ giả danh này sẽ đổi tên, thậm chí là chặn hoặc xóa tài khoản MXH đó.

Lấy thông tin khách hàng vay tiền

Những kẻ gian sẽ lợi dụng các thông tin từ người vay như: CMND/CCCD, sổ hộ khẩu/KT3, bảng sao kê lương,… để thu thập thông tin khách hàng. Sau đó, những người này sẽ dùng chính hồ sơ của khách hàng để đi vay tiền ở những đơn vị khác. Khi đến hạn trả nợ, bông nhiên nạn nhân nhận được thông báo có vai tiền, khoản vay từ vài triệu đển hàng chục triệu đồng dù chưa từng vay tiền.

Một số trường hợp khách hàng không chứng minh được về khoản vay thì có thể khách hàng sẽ phải ôm khoản nợ xấu “trên trời rơi xuống” này.

Do đó, bất cứ ai khi có ý định vay tiền online cần tự trang bị những kiến thức và tự bảo vệ thông tin cá nhân của mình để tránh rơi vào tay của những kẻ xấu. Chỉ nên đăng ký vay tiền online tại website chính thức của các ngân hàng, công ty tài chính uy tín để đảm bảo an toàn.

Yêu cầu mua hàng trả góp mới được vay tiền

Mặc dù không phổ biến bằng 2 hình thức nêu trên nhưng thủ đoạn này vẫn tồn tại khá nhiều. Đa số những người sập bẫy là người ít kinh nghiệm, đang gặp khó khăn tài chính và không vay tiền chính thống được do nợ xấu hoặc lý do nào đó.

Để tránh sập bẫy lừa đảo này người vay cần câng cao cảnh giác. Khi đăng ký vay tiền mà lại bị yêu cầu mua món hàng nào đó thì hãy từ chối ngay để tránh sập bẫy lừa đảo.

Lừa đảo bằng CMND/CCCD

Hình thức lừa đảo này thường áp dụng trên các app vay tiền online. Khi mà người vay cung cấp CMND/ CCCD để đăng ký khoản vay thì đối tượng lừa đảo sẽ lợi dụng vào thủ tục vay đơn giản chỉ cần CMND/CCCD để cho vay với lãi suất cao lên đến 200% hoặc thậm chí là 400%.

Đóng phí hồ sơ

Những kẻ lợi dụng hình thức này thường đóng giả là nhân viên ngân hàng hoặc nhân viên của các công ty tài chính và tiếp cận người cần vay tiền nhanh. Khi có khách muốn vay tiền kẻ xấu sẽ yêu cầu khách hàng phải đóng tiền trước 1 khoản phí hồ sơ. Sau khi nhận tiền từ khách đối tượng lừa đảo sẽ biến mất hoàn toàn, cắt đứt liên lạc với người vay.

Do đó, khi vay tiền người vay nên tỉnh táo, tránh. Hãy đến trực tiếp các điểm giao dịch của ngân hàng hoặc tại trụ sở của các tổ chức tài chính để có thể tiếp cận khoản vay an toàn.

Một số lưu ý khi vay tín chấp để tránh lừa đảo

• Nên đăng ký vay tiền từ nguồn tin cậy như: Ngân hàng, công ty tài chính có uy tín. Không hoặc hạn chế vay tiền online, vay từ các tổ chức mập mờ.
• Đọc kỹ hợp đồng, các điều khoản, điều kiện vay, lãi suất, khoản phí và quyền lợi của mình trước khi đặt bút ký kết.
• Không nên chia sẻ thông tin cá nhân: CCCD/CMND, số tài khoản ngân hàng cho bất kỳ ai.
• Không đặt cọc hoặc thanh toán trước khi nhận được tiền vay. Không nộp phí hồ sơ hay bất kỳ khoản phí nào khác.
• Kiểm tra website, địa chỉ và số điện thoại của đơn vị cho vay để chắc chắn rằng đó là một tổ chức hợp pháp, không phải công ty ma.
• Tìm hiểu về lãi suất và khoản phí để tránh bị vay với mức lãi suất quá cao hoặc bị đòi nợ sai quy định của pháp luật hiện hành.
• Giữ kỹ hồ sơ liên quan đến hoạt động vay tiền để phòng khi dùng đến nếu có tranh chấp, hoặc phát sinh sự cố.

Nếu phát hiện bản thân bị lừa đảo bởi các đối tượng xấu cần giữ bình tĩnh rồi liên hệ ngay với ngân hàng hoặc tổ chức tài chính các đối tượng lừa đảo đang mạo danh núp bóng. Còn nếu phát hiện đơn vị cho vay nào có dấu hiệu vi phạm pháp luật thì hãy trình báo cho công an trên địa bàn cư trú để tìm cách tháo gỡ những vướng mắc kịp thời.

Bên trên là chia sẻ của Vayvonsieutoc.com về những hình thức lừa đảo phổ biến trong lĩnh vực cho vay tiền hiện nay. Hy vọng bài viết đã cung cấp đến bạn những thông tin thực sự hữu ích.

(Lưu ý: Vayvonsieutoc.com không phải là website trực tiếp tư vấn cho vay, chúng tôi chỉ chia sẻ thông tin tham khảo về các ngân hàng, tổ chức, ứng dụng cho vay được nhà nước công nhận.)

Thông tin bài viết được tổng hợp từ The Bank.